家庭理财规划（初级） - 中国高校教材图书网
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书名： |
家庭理财规划（初级）
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| ISBN： | 9787560662350 |
条码： | |
| 作者： |
李洁
相关图书
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装订： | |
| 印次： | 1-1 |
开本： | 16开 |
| 定价： |
￥54.00
折扣价：￥51.30
折扣：0.95
节省了2.7元
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字数： |
481千字
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| 出版社： |
西安电子科技大学出版社 |
页数： |
328页
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| 发行编号： | |
每包册数： |
8
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| 出版日期： |
2021-12-16 |
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| 内容简介： |
随着社会经济的发展，居民收入水平逐渐提高，居民受教育程度明显提高，理财概念不再停留在银行储蓄阶段，规划家庭财富、提升家庭管理水平的意识逐渐成形，人们希望能够通过理财产品投资和理财工具的运用实现资产源源不断增值，实现家庭基本保障和保值增值需求。同时，金融行业迅速发展，市场规模不断扩大，逐渐成为最为热门的行业。尤其是近几年来，中国金融市场正在走向国际化，对专业性很强的人才需求迫切，理财行业市场急需资深、专业的理财规划师。
本书为家庭理财规划提供指导，帮助即将步入和刚刚步入理财行业的从业者熟悉理财规划的内容，为进一步的深入学习奠定基础。
一、本书特点
本书以为客户出具家庭理财规划方案为主线，通过理论与实践相结合的方式，详细地介绍家庭理财从业人员需具备的职业道德和职业技能，以及如何出具理财规划书，涉及多个金融知识应用技能，主要包括资金时间价值利率的计算、金融理财产品的收益与风险分析、家庭资产负债表和家庭收支表的编制、家庭财务数据的计算与分析、理财规划方案的设计、理财规划书的编写及方案的执行跟踪等。全书知识点讲解详尽，有利于在提高实际应用水平和项目能力的同时，加深对理论知识的掌握，并在便于教师教学、学生理解的同时，还保持了整本书的知识深度。
本书结构条理清晰、内容详细，每个项目都通过项目概述、项目背景、项目演示、思维导图、思政聚焦、教学目标、任务内容(包括任务描述、任务解析、能力拓展)、实战演练等模块进行相应知识的讲解。其中，项目概述对本项目的学习内容进行简单介绍；项目背景模拟技能的实际应用情景引入学习的主要内容；项目演示运用实例串联整个项目的学习内容；思维导图清楚地展示了本项目的学习脉络；思政聚焦对本项目学习的思想高度进行要求；教学目标对本项目内各知识点的掌握情况和能力目标提出要求；任务内容中的任务描述对当前任务的实现进行概述，任务解析对当前任务进行具体的讲解，能力拓展对当前任务进行思考与补充，实战演练通过实际案例分析实现对所学知识即学即用。
本书充分依托现代教育技术手段，以“融合”“共享”“互动”为特色，注重专业教学内容与职业能力培养的有效对接，很好地解决了学与练、练与用的难题；同时，通过信息化、数字化方式，使用PPT课件资源可以帮助学生梳理项目知识点，运用二维码建立数字资源链接，将教学视频、音频、互动游戏等多媒体资源呈现给读者，寓教于乐，有效激发学生的学习兴趣。
二、本书主要内容
本书共设八个项目。
项目一 详细介绍了理财及理财行业，包括建立财商思维，理财行业的发展情况及人才需求、岗位设置情况，我国理财行业的监管制度体系和从事理财行业需具备的职业道德等内容。
项目二 详细介绍了资金时间价值及其应用，包括认识资金时间价值，计算资金时间价值以及资金时间价值在家庭理财规划中的应用等内容。
项目三 详细介绍了理财从业人员应有的信息素养，包括认识信息及经济信息，如何培养理财从业人员应具备的信息素养，家庭理财规划工作中应关注收集理财相关信息等内容。
项目四 详细介绍了金融理财产品及工具，包括掌握金融基础知识，辨别理财产品及工具的分类，运用家庭理财产品及工具满足不同层次的家庭理财需求等内容。
项目五 详细介绍了理财规划的基本知识，包括概览家庭理财规划，在家庭理财规划设计中灵活应用理财投资定律，从不同角度体会家庭理财规划的开展流程等。
项目六 详细介绍了家庭理财规划工作准备，包括建立客户关系、关注客户的财务及非财务信息等内容。
项目七 详细介绍了正式启动理财规划工作，包括初步形成家庭理财规划方案，正式出具家庭理财规划书等内容。
项目八 详细介绍了理财规划方案执行与跟踪，包括签署家庭理财规划方案合同，执行家庭理财规划方案，跟踪家庭理财规划方案的执行等内容。
本书编写团队的教师均为“双师型”教师，他们结合各自的行业经验和教学能力编写了本书。平安国际智慧城市科技股份有限公司张然负责确定各项目目标及项目架构；陕西职业技术学院李洁确定本书的指导思想并负责编写项目一、项目三、项目四；河北机电职业技术学院蒋洪平负责编写本书的项目二、项目六；河北师范大学汇华学院吴书新负责编写本书的项目五、项目七、项目八。
编写组其他成员对本书的编写及出版都给予了大力支持，名单如下：
深圳职业技术学院 曾凡华
山东劳动职业技术学院 翟瑞卿
平安国际智慧城市科技股份有限公司 秦国炜
重庆工程职业技术学院 蒋 红
智赢未来教育科技有限公司 韩 乐
由于时间仓促，编者水平有限，书中难免有疏漏和不当之处，敬请广大学习者提出批评意见。
编 者
2021.8
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| 作者简介： |
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| 章节目录： |
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项目一 认识理财及理财行业 1
任务1 建立财商思维 6
任务解析1 理解财富与财商 6
任务解析2 辨别两种财商思维 8
任务解析3 认识“财商五力” 10
任务2 熟悉理财及理财行业 14
任务解析1 初识理财和理财行业 14
任务解析2 理财行业人才需求 16
任务3 理财行业监管及从业人员职业道德 21
任务解析1 我国理财行业的监管制度体系 21
任务解析2 理财从业人员的职业道德要求 24
实战演练1 财富经营大比拼 26
实战演练2 解读中国民生银行北京航天桥支行理财案 28
项目二 资金时间价值及其应用 32
任务1 认识资金时间价值 35
任务解析1 理解资金时间价值 35
任务解析2 熟悉利息和利率 36
任务解析3 熟悉年金及其种类 38
任务2 资金时间价值的计算 40
任务解析1 单利和复利的计算 40
任务解析2 年金终值和年金现值的计算 44
任务3 资金时间价值在家庭理财规划中的应用 50
任务解析1 解决子女教育金储备问题 50
任务解析2 处理保险缴费问题 52
任务解析3 房产购买资金规划问题 53
实战演练1 帮王先生确定住房贷款的还款方式 57
实战演练2 有资金价值意义的生日礼物 59
项目三 理财从业人员应有的信息素养 61
任务1 认识信息及经济信息 64
任务解析1 认识信息 64
任务解析2 认识经济信息 67
任务2 培养信息素养 73
任务解析1 了解信息素养 73
任务解析2 培养理财从业人员的信息素养 75
任务3 关注收集理财相关信息 77
任务解析1 关注收集宏观经济信息 77
任务解析2 关注收集金融行业信息 80
任务解析3 关注收集理财客户信息 81
实战演练1 测测自己的信息意识水平 85
实战演练2 理财信息关注度与敏感性训练 89
项目四 熟悉金融理财产品及工具 91
任务1 掌握金融基础知识 94
任务解析1 理解货币形式的发展演变 94
任务解析2 现代信用货币 97
任务解析3 信用及其形式 100
任务2 辨别理财产品及工具的分类 102
任务解析1 认识金融机构 102
任务解析2 分析商业银行产品 106
任务解析3 掌握非银行金融机构理财工具 117
任务3 运用家庭理财产品和理财工具 128
任务解析1 家庭理财需求金字塔模型 128
任务解析2 支撑家庭理财基础层需求的“三大支柱” 131
任务解析3 掌握家庭理财保值层需求的理财工具 136
任务解析4 满足家庭理财增值层需求的理财工具 140
实战演练1 银行理财产品之战 144
实战演练2 找出属于你的基金之星 148
项目五 初识家庭理财规划 150
任务1 家庭理财规划概览 153
任务解析1 明晰家庭理财规划的目的 153
任务解析2 确立家庭理财规划的目标 157
任务解析3 探寻家庭理财规划的构成 166
任务2 灵活应用理财投资定律 170
任务解析1 家庭资金分配的“4321定律” 171
任务解析2 家庭账户管理的标准普尔象限图 172
任务解析3 其他常用的理财投资定律 174
任务3 家庭理财规划流程 176
任务解析1 从客户角度体会家庭理财规划流程 176
任务解析2 从理财从业人员角度体会家庭理财规划流程 178
实战演练 理财投资定律的应用 180
项目六 家庭理财规划工作准备 182
任务1 建立客户关系 185
任务解析1 认识客户 185
任务解析2 学会与客户沟通 187
任务解析3 交流沟通的基本礼仪 193
任务2 关注客户的财务信息 198
任务解析1 收集客户财务信息 198
任务解析2 整理客户家庭财务信息 202
任务解析3 综合分析客户财务状况 208
任务3 关注客户的非财务信息 214
任务解析1 掌握家庭成员基本信息 215
任务解析2 定位客户家庭周期阶段 217
任务解析3 识别客户风险承受能力 219
任务解析4 观察客户理财价值观与心理 224
实战演练1 分析赵先生的家庭财务状况 226
实战演练2 挑选与客户风险承受度适配的产品 229
项目七 正式启动家庭理财规划工作 232
任务1 初步形成家庭理财规划方案 235
任务解析1 家庭理财规划需考虑的主要因素 235
任务解析2 设计储蓄分项规划 239
任务解析3 设计保险分项规划 245
任务解析4 设计投资分项规划 252
任务2 正式出具家庭理财规划书 260
任务解析1 熟悉家庭理财专业术语 260
任务解析2 编写家庭理财规划书 264
实战演练 为赵先生梳理理财规划分项 271
项目八 家庭理财规划方案执行与跟踪 273
任务1 签署家庭理财规划合同 276
任务解析1 了解家庭理财规划涉及的文书资料 276
任务解析2 协助客户签署保险规划涉及合同 279
任务解析3 协助客户签署投资规划涉及合同 285
任务2 执行家庭理财规划方案 294
任务解析1 把握家庭理财规划方案执行要素 294
任务解析2 遵循家庭理财规划方案执行原则 296
任务3 跟踪家庭理财规划方案的执行 298
任务解析1 管理客户档案 298
任务解析2 跟踪家庭理财规划的执行情况 300
任务解析3 评估家庭理财规划的执行效果 303
实战演练 精准服务实战演练 306
附录 310
附表1 复利终值系数表 310
附表2 复利现值系数表 311
附表3 年金终值系数表 313
附表4 年金现值系数表 314
参考文献 315
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