个人理财实务 - 中国高校教材图书网
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书名： |
个人理财实务
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| ISBN： | 978-7-300-33509-4 |
条码： | |
| 作者： |
刘莹莹
相关图书
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装订： | 平 |
| 印次： | 1-1 |
开本： | 16 |
| 定价： |
￥42.00
折扣价：￥37.80
折扣：0.90
节省了4.2元
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字数： |
240千字
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| 出版社： |
中国人民大学出版社 |
页数： |
240页
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| 发行编号： | 335094 |
每包册数： |
11
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| 出版日期： |
2025-08-01 |
| 入选重点出版项目： |
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获奖信息： |
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| 内容简介： |
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本教材分为两篇:个人理财基础篇和个人理财规划设计篇。个人理财基础篇主要介绍了个人理财的基本概念、原理及在家庭财务管理中的重要性。个人理财规划设计篇中进一步探讨了如何根据家庭的具体情况和需求,进行个性化的理财规划设计，包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、养老规划、财产分配与传承规划等。本教材语言通俗易懂，案例典型精练，即适合财经商贸大类专业学生作为教材使用，也适合理财工作者和家庭理财需求者自学参考。
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| 作者简介： |
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刘莹莹： 经济学博士研究生。北京经济管理职业学院讲师。在北京经济管理职业学院讲授个人理财课程8年，发表学术论文9篇，主持课题项目5项。2020年建设校级网络在线课程（spoc）——个人理财，获得校级认定。2024年建设校级精品在线课程——智慧理财。
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| 章节目录： |
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| 精彩片段： |
二、个人理财的含义
随着理财市场的发展,个人或家庭对自身的理财活动越来越重视,个人理财活动已然成为家庭生活中的一项重要活动。不同于公司理财,个人理财是针对个人或家庭进行的理财设计与规划。理财规划强调要运用科学的方法和严格的程序为客户进行专项的规划设计与制定,具体的规划一般包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、税收筹划、养老规划、财产分配与传承规划等。为了不断提高客户的生活品质,追求一生的财务安全以及最终的财务自由,进行个人理财活动,需要做到充分利用客户财务资源 (包括当期已有存量和未来预期可能增量),精准配合客户自身特征。所以,个人理财是为实现各阶段人生目标而设计的一系列相互协调的专项理财规划。
个人和家庭需要通过个人理财规划积累财富,达到规避生活风险、保障财务安全与稳定的目的,最终实现提高生活品质、实现人生财务自由的美好愿望。美国理财师资格鉴定委员会对个人理财的定义是,个人理财是指制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。这是一个较为宽泛的定义,我们可以将其细分为个人生活理财和专业的投资理财。个人生活理财是指通过制订财务计划对个人消费性财务资源的适当管理,并通过不断调整计划以追求财务安全和财务自由为目标的经济活动。个人生活理财主要通过帮助个人设计一个将其整个生命周期考虑在内的终身生活及其财务计划,将个人未来的职业选择、子女及自身的教育、购房、保险、医疗、企业年金和养老、遗产及事业继承,以及生活中个人所需面对的各种税收等各方面的事宜进行妥善安排,在使个人不断提高生活品质的同时,即使到年老体弱以及收入锐减的时候,也能保持自己所期望的生活水平,最终达到终生的财务安全、自主和自由。个人生活理财的核心在于根据个人的消费性资源状况和消费偏好来实现个人的人生目标。而专业的投资理财就是通过制订财务计划对个人投资性财务资源的适当管理,并通过不断调整计划以追求财务安全和财务自由为目标的经济活动。进行专业的投资理财,在个人现有生活目标得到满足以后,追求投资于股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、不动产及艺术品等各种投资工具时的最优回报,加速个人、家庭资产成长,从而提高家庭的生活水平和质量。随着金融市场的不断发展,金融产品的不断创新,人们的理财意识越来越强,全民理财的时代已经来临。投资理财具有一定的专业性,要结合个人的资产状况、个人或家庭的风险特征进行。过去,人们非常重视个人生活理财,在社会上形成了很多有价值的理财观念。现在,由于人们生活水平的提高,市场化的投资工具越来越多,专业的投资理财也越来越得到人们的重视和青睐。
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| 书 评： |
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| 其 它： |
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