个人理财（立体化数字教材版）（高等学校经济管理类主干课程教材·会计与财务系列；国家级一流本科课程配套教材） - 中国高校教材图书网
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书名： |
个人理财（立体化数字教材版）（高等学校经济管理类主干课程教材·会计与财务系列；国家级一流本科课程配套教材）
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| ISBN： | 978-7-300-33576-6 |
责任编辑： | |
| 作者： |
张颖 张海洋 董荣 赵润石
相关图书
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装订： | 平 |
| 印次： | 1-1 |
开本： | 16 |
| 定价： |
￥45.00
折扣价：￥40.50
折扣：0.90
节省了4.5元
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字数： |
350千字
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| 出版社： |
中国人民大学出版社 |
页数： |
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| 出版日期： |
2025-11-01 |
每包册数： |
9
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| 国家规划教材： |
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省部级规划教材： |
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| 入选重点出版项目： |
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获奖信息： |
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| 内容简介： |
本书遵循“理论奠基—流程拆解—实务进阶—前沿拓展”的逻辑架构，系统构建了个人理财知识体系。全书共设10章，第1、2章夯实基础，界定个人理财核心内涵；第3、4章强化工具应用；第5~9章构建核心能力模块，逐一详解投资规划、保险规划、税收规划、退休规划及遗产规划等实务技能；第10章紧跟行业变革，探讨金融科技对理财服务的重构。
本书具有以下特色：
（1）思政全面融入教材，让学生树立正确的价值观，符合新时代文科人才培养要求。
（2）通过知识点介绍、视频讲解、拓展阅读、案例分析等，培养学生将理论与实践相结合的能力。
（3）将个人理财业务、个人理财课程及个人理财教材对接，并介绍个人理财执业准则，具有较强的应用性。
（4）系统梳理 AI、区块链等技术在理财领域的应用，强化学生的技术认知与合规意识，培养学生的实践技能与创新思维。
（5）综合理财案例契合理财规划实训的教学目标，弥补课堂教学中重理论轻实践的不足，强化学生解决真实理财问题的能力。？
本书精准对接高校人才培养目标与金融行业实践需求，可作为高校经管专业的教材，也可作为银行执业资格考试的参考用书。
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| 作者简介： |
张颖 对外经济贸易大学中国金融学院副教授，中国银行业协会个人理财和私人银行专家，全国金融专业学位研究生教育指导委员会评审专家。
从事个人理财教学研究和实践工作近40年，2006年率先在国内高校开设“个人理财”和“财富管理”课程，6次获得国家级教学成果奖，5次获得省部级教学成果奖，慕课“个人理财”获得国家级一流本科课程线上课程荣誉。发表论文50多篇、专栏文章30多篇，出版30多本教材及专著。
作为专家组主要成员参与起草中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试统编教材《个人理财》，是银行业专业人员财富管理师高级教材《私人银行理论与实务》核心基本概念及理论框架给定者之一。
指导学生获得全国金融专业学位研究生教育指导委员会评选的第一届、第二届及第三届全国优秀金融硕士学位论文优秀论文奖。获得第一届（2015年）及第七届（2021年）全国金融硕士教学案例大赛优秀案例奖并入选教育部案例库。
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| 章节目录： |
第1章 个人理财总论
引例
第1节 个人理财概述
第2节 个人理财的内容
第3节 个人理财的作用
本章小结
案例分析
习题
第2章 个人理财流程
引例
第1节 建立客户关系
第2节 收集客户信息并制定理财目标
第3节 个人财务分析
第4节 制订个人理财方案
第5节 执行个人理财方案
第6节 监控个人理财方案的执行
本章小结
案例分析
习题
第3章 个人财务分析
引例
第1节 基本原则
第2节 个人财务报表的编制
第3节 个人财务分析
本章小结
案例分析
习题
第4章 货币的时间价值
引例
第1节 理财目标数据化
第2节 财务计算工具
第3节 货币时间价值案例
本章小结
案例分析
习题
第5章 投资规划
引例
第1节 投资产品和投资规划概述
第2节 投资产品
第3节 投资规划流程
本章小结
案例分析
习题
第6章 保险规划
引例
第1节 保险概述
第2节 保险的种类
第3节 保险规划流程
本章小结
习题
第7章 税收规划
引例
第1节 税收概述
第2节 税收制度
第3节 税收规划的内容与原则
第4节 税收规划的流程
本章小结
习题
第8章 退休规划
引例
第1节 退休规划概述
第2节 养老金供需分析
第3节 退休规划流程
本章小结
习题
第9章 遗产规划
引例
第1节 遗产规划概述
第2节 遗产继承
第3节 家族信托
第4节 家族办公室
第5节 家族基金会和慈善安排
第6节 人寿保险
第7节 遗产规划流程
本章小结
案例分析
习题
第10章 金融科技与理财
引例
第1节 金融科技概述
第2节 金融科技在传统金融业中的应用
第3节 金融科技在个人理财中的应用
本章小结
案例分析
习题
附录 综合理财案例
参考文献
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| 精彩片段： |
住房、医疗、养老等民生问题，是党的二十大关注的重点，也与个人理财业务紧密相关。本书以习近平新时代中国特色社会主义思想及党的二十大精神为指导，介绍个人理财业务。
有关财富的决策就是个人理财。财富是理出来的——“你不理财，财不理你”。
人们的理财观随时间发生变化。从“节约就是理财”，到“理财投资是有钱人的专利”，再到把炒股或储蓄等同于理财，理财观一直左右着人们的决策。现代社会的投资工具如此之多，人们在股票、房地产、期货、债券、黄金、基金、外汇等投资理财产品前眼花缭乱、一头雾水。
这时候我们就需要寻求合适的个人理财方案。个人或家庭在特定的经济环境中通过运用理财工具对其生命周期内的现金流进行跨期调整，才能使调整后的现金流满足其经济生活目标。
个人或家庭的理财需求以及满足理财需求的各种方式是本书论述的出发点。从个人理财需求出发，我们必须掌握：个人理财的目标；生命周期理论；个人理财需求的特征（风险偏好）。从个人理财需求的满足（或者说供给）出发，我们必须掌握：各种金融工具的现金流基本特征和定价的基本原理；影响理财的经济社会制度（包括社保制度、税收制度、福利制度、信用制度、遗产制度等）。在理财的过程（满足理财需求的过程）中，还需要掌握一些基本知识，包括：（1）执业操作准则（或称理财规划流程）和职业道德准则；（2）个人（家庭）财务报表的编制及分析；（3）货币的时间价值及应用。
本书共分为10章。第1章个人理财总论，介绍个人理财定义、个人理财内容、个人理财作用及本书架构；第2章个人理财流程，介绍建立客户关系、收集客户信息并制定理财目标、个人财务分析、制订个人理财方案、执行个人理财方案、监控个人理财方案的执行的具体步骤、实施策略及案例应用等；第3章个人财务分析，介绍家庭资产负债表、收支表的编制及分析；第4章货币的时间价值，介绍货币时间价值原理及应用于理财规划中的方式；第5章到第9章是个人理财基本规划，主要介绍投资规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划等理财规划的制定和实际运作。随着金融科技对个人理财影响的加深，第10章金融科技与理财，是本书的创新及重要内容。
本书具有以下几个特色：
1.让课程思政全面融入教材，让学生树立正确的价值观，培养担当民族复兴大任的新时代文科人才。党的二十大报告中指出：“扎实推进共同富裕”“建设现代中央银行制度”“加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合”“健全覆盖全民、统筹城乡、公平统一、安全规范、可持续的多层次社会保障体系”“构建初次分配、再分配、第三次分配协调配套的制度体系”“中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。共同富裕是中国特色社会主义的本质要求，也是一个长期的历史过程。我们坚持把实现人民对美好生活的向往作为现代化建设的出发点和落脚点，着力维护和促进社会公平正义，着力促进全体人民共同富裕，坚决防止两极分化”“教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑”。本书通过介绍个人投资规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划及金融科技与理财等内容，在向学生传授知识的同时潜移默化推进习近平新时代中国特色社会主义思想及党的二十大精神全面进教材。
2.融合相关专业知识和内容。本书融合了货币的时间价值、经济分析、家庭财务、金融市场、国际金融、投资学、保险学、员工福利及社会保障、老龄问题及老龄金融、个人税收及法律法规、理财产品和服务顾问式营销、信息技术在理财中的应用等专业知识和内容。
3.将个人理财业务、个人理财课程对接，将国际规范职业道德和执业准则与中国特色理财业务对接，通过小案例生动解析相关概念，梳理相关理财知识，具有较强的应用性。
4.每章提供习题及参考答案，帮助学生巩固所学知识。习题贴近银行业专业人员职业资格考试《个人理财》题目，本书可以作为读者参加银行业专业人员职业资格考试的参考用书。
本书可作为高校经管专业学生的教材，也可作为提供理财服务的专业人士以及想掌握理财技能的一般人士的参考读物。
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| 书 评： |
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| 其 它： |
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