《家庭理财规划（初级）》（订购）

李洁 张然 主编

西安电子科技大学出版社

　　内容简介

　　本书为家庭理财规划的入门教材，以任务驱动为主线，围绕国家政策、金融基础知识、国内金融机构及常见的理财产品进行项目任务设计，从理财从业人员的角度出发，讲解了理财从业人员的从业基本要求以及如何为客户出具理财规划方案，包括客户关系的建立、客户信息的整理与分析、理财方案制订、理财方案交付及后续跟踪等。

　　本书理论与实践相结合，紧密结合我国金融市场发展情况和人民生活收入水平，由浅入深地对家庭理财规划设计进行讲解，内容实用，紧密联系生活，语言精练、通俗易懂，适用于家庭理财规划的初学者，使其能够清楚地为客户介绍服务内容，撰写家庭理财规划书并协助其签署合同。

　　主要内容

　　实力团队·八大项目

　　本书共设八个项目。

　　项目一  详细介绍了理财及理财行业，包括建立财商思维，理财行业的发展情况及人才需求、岗位设置情况，我国理财行业的监管制度体系和从事理财行业需具备的职业道德等内容。

　　项目二  详细介绍了资金时间价值及其应用，包括认识资金时间价值，计算资金时间价值以及资金时间价值在家庭理财规划中的应用等内容。

　　项目三  详细介绍了理财从业人员应有的信息素养，包括认识信息及经济信息，如何培养理财从业人员应具备的信息素养，家庭理财规划工作中应关注收集理财相关信息等内容。

　　项目四  详细介绍了金融理财产品及工具，包括掌握金融基础知识，辨别理财产品及工具的分类，运用家庭理财产品及工具满足不同层次的家庭理财需求等内容。

　　项目五  详细介绍了理财规划的基本知识，包括概览家庭理财规划，在家庭理财规划设计中灵活应用理财投资定律，从不同角度体会家庭理财规划的开展流程等。

　　项目六  详细介绍了家庭理财规划工作准备，包括建立客户关系、关注客户的财务及非财务信息等内容。

　　项目七  详细介绍了正式启动理财规划工作，包括初步形成家庭理财规划方案，正式出具家庭理财规划书等内容。

　　项目八  详细介绍了理财规划方案执行与跟踪，包括签署家庭理财规划方案合同，执行家庭理财规划方案，跟踪家庭理财规划方案的执行等内容。

　　本书编写团队的教师均为“双师型”教师，他们结合各自的行业经验和教学能力编写了本书。平安国际智慧城市科技股份有限公司张然负责确定各项目目标及项目架构；陕西职业技术学院李洁确定本书的指导思想并负责编写项目一、项目三、项目四；河北机电职业技术学院蒋洪平负责编写本书的项目二、项目六；河北师范大学汇华学院吴书新负责编写本书的项目五、项目七、项目八。

　　本书特点

　　方案为主线·理论实践相结合

　　本书以为客户出具家庭理财规划方案为主线，通过理论与实践相结合的方式，详细地介绍家庭理财从业人员需具备的职业道德和职业技能，以及如何出具理财规划书，涉及多个金融知识应用技能，主要包括资金时间价值利率的计算、金融理财产品的收益与风险分析、家庭资产负债表和家庭收支表的编制、家庭财务数据的计算与分析、理财规划方案的设计、理财规划书的编写及方案的执行跟踪等。全书知识点讲解详尽，有利于在提高实际应用水平和项目能力的同时，加深对理论知识的掌握，并在便于教师教学、学生理解的同时，还保持了整本书的知识深度。

　　本书结构条理清晰、内容详细，每个项目都通过项目概述、项目背景、项目演示、思维导图、思政聚焦、教学目标、任务内容（包括任务描述、任务解析、能力拓展）、实战演练等模块进行相应知识的讲解。其中，项目概述对本项目的学习内容进行简单介绍；项目背景模拟技能的实际应用情景引入学习的主要内容；项目演示运用实例串联整个项目的学习内容；思维导图清楚地展示了本项目的学习脉络；思政聚焦对本项目学习的思想高度进行要求；教学目标对本项目内各知识点的掌握情况和能力目标提出要求；任务内容中的任务描述对当前任务的实现进行概述，任务解析对当前任务进行具体的讲解，能力拓展对当前任务进行思考与补充，实战演练通过实际案例分析实现对所学知识即学即用。

　　本书充分依托现代教育技术手段，以“融合”“共享”“互动”为特色，注重专业教学内容与职业能力培养的有效对接，很好地解决了学与练、练与用的难题；同时，通过信息化、数字化方式，使用PPT课件资源可以帮助学生梳理项目知识点，运用二维码建立数字资源链接，将教学视频、音频、互动游戏等多媒体资源呈现给读者，寓教于乐，有效激发学生的学习兴趣。

　　教学资源

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来源：西安电子科技大学出版社